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九江银行:注绿色金融活水 建美丽生态赣鄱

时间:2020-06-15 18:07    来源:和讯

近年来,围绕江西省委"创新引领、改革攻坚、开放提升、绿色崛起、担当实干、兴赣富民"的高质量发展方针,九江银行以绿色金融为核心,以创新发展为引领,坚持在探索中前进,在前进中发展,不断为"把生态环境优势转化成经济社会发展优势,把绿水青山变成金山银山"提供新思路、新方法。

全力支持江西省国家生态文明试验区、赣江新区绿色金融改革创新试验区建设,努力打造成为美丽生态赣鄱上的"绿色金融银行",九江银行不断行动,举全行之力发展绿色金融。

截至2019年12月末,九江银行绿色信贷余额90.02亿元,较上年增长60.47亿元,增幅204.64%,绿色信贷近三年复合增长率高达358.73%。

构建绿色金融体系,完善绿色金融发展基础

2017年6月23日,江西省赣江新区正式获批全国首批绿色金融改革创新试验区。九江银行凝聚共识、勇立潮头、先行先试,于2017年8月9日率先成立江西省首家绿色金融事业部,并通过建设完整的绿色金融体系,为绿色金融工作推进营造良好的发展环境:

一是培育可持续发展的企业文化,将"绿色金融银行"市场定位写入企业文化手册,引导全行员工树立先进的绿色金融理念。

二是优化绿色金融组织架构,由董事会授权战略委员会行使绿色金融管理与实施的各项职责,将绿色金融发展在董事会层面提升至战略高度。

三是强化绿色金融政策支持,对绿色金融业务设立"绿色通道",并参照同等条件授信业务给予一定优惠,切实做到"惠"泽绿色企业,"贷"动美好未来。

四是设置绿色金融考核激励,将绿色金融发展纳入分支机构综合绩效考评,并给予差异化业务资源倾斜,全面激发绿色金融发展内生动力。

五是强化科技应用,启动绿色金融信息管理系统建设工作,提升绿色金融业务管理水平。持续完善绿色金融体系机制,围绕金融助推生态产品价值实现试点和服务实体经济要求。

2020年5月28日,九江银行率先设立江西省首家生态金融事业部,旨在充分发挥抚州获批国家生态产品价值实现机制改革试点市的政策优势,精心做好生态价值转换文章,为生态产品价值实现试点、打造生态文明建设"抚州样板"注入"金融"力量。

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图1:九江银行支持污水处理厂提标扩容项目

创新产品服务模式,打造绿色金融突出亮点

作为江西首家成立绿色金融事业部的金融机构,九江银行敢于担当、勇于创新,为了切实帮助绿色企业,九江银行拓宽业务维度,积极创新绿色金融产品业务模式,形成特色化、差异化竞争优势:

一是与服务小微相结合,推出全国首个绿色票据课题并完成业务落地支持绿色小微。截至2020年5月末,九江银行已率先落地一批绿色票据项目,绿色票据承兑总额7308万元,绿色票据贴现总额5100万元,再贴现50万元,有效支持了绿色建筑、新能源汽车、资源循环利用等产业的发展。

二是与垃圾分类相结合,推出全国首款"拉手理财""绿色家园贷"支持绿色环卫。"拉手理财"首期发行规模5000万,预期平均收益率高于同期限理财产品20BP,认购期内定向面对垃圾分类试点小区居民及一线环卫工人发售,人均认购份额高于同期限理财产品,有效激励居民积极践行垃圾分类,助力绿色生活方式形成。

"绿色家园贷"截至目前共投放1.12亿元绿色信贷资金,有力支持了九江、赣州、上饶、萍乡等地环卫项目的建设及日常运营,为美化当地环境添上了浓墨重彩的一笔。

三是与融资租赁相结合,启动全国首个绿色融资租赁平台"绿色银赁通"创新企业绿色融资业务模式。截至目前,通过绿色银赁通"绿色租赁"业务模式,九江银行已累计投放2.47亿元绿色资金,有效对接企业绿色项目,全力支持企业绿色转型发展。

此外,与服务普惠相结合,九江银行还推出"光伏惠农贷"、线上"智慧富农贷"支持绿色普惠。与债务融资工具相结合,九江银行2018年发行40亿元绿色金融债,募投包括节能、污染防治、资源节约与循环利用、清洁交通、清洁能源、生态保护和适应气候变化六大类项目。并助力江西省首单绿色企业债8亿元,赣江新区首单绿色私募可转债3.5亿元落地,加快推动可持续发展。

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图2:九江银行"绿色家园贷"支持环卫项目

推动多方联动合作,加强绿色金融能力建设

绿色金融发展只有积极加强合作交流,才能实现互利共赢。九江银行通过与政府部门的交流、与监管部门的沟通、与同业及第三方机构的合作,推动多方联动,实现全面合作交流:

一是和政府部门交流合作。根据绿色金融发展现状,落实省委、省政府加快绿色金融发展、加强生态环境保护的举措,九江银行与省生态环境厅、省碳排放权交易中心等部门加强合作,通过签订战略合作协议等方式,聚焦绿色金融业务的探索创新。

二是与同业及第三方机构联动合作,九江银行先后成为中国绿色金融专业委员会、中国环境科学学会、中国环境保护产业协会会员,并加强与优秀同业的交流沟通,学习先进经验,激发全行践行绿色金融的热情。

2020年4月,九江银行正式加入中国银行业协会绿色信贷业务专业委员会,成为全省首家加入该委员会的银行业法人机构。

三是积极寻求国际交流合作突破。2019年9月,九江银行正式加入香港绿色金融协会,成为全国首家加入该协会的城商行。2020年4月,九江银行签署联合国负责任银行原则(PRB),并正式加入联合国环境倡议组织(UNEPFI),成为全国首家签署《负责任银行原则》的城商行。

此外,九江银行还积极与世界银行、法国开发署、IPC等国际机构在绿色金融领域展开密切的沟通与对话,不断拓宽绿色金融国际视野,为借鉴国际先进经验做大做强绿色金融奠定坚实基础。

四是创新绿色金融合作模式。九江银行参与赣江新区"三中心"建设,并作为绿色金融服务中心的牵头行,为绿色企业和绿色项目打造全方位、一站式的金融服务平台。强化政银校互动,2019年11月,九江银行联合发起成立江西省首个绿色金融研究院--"赣江绿色金融研究院",全力推动绿色金融进一步发展。

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图3:九江银行支持黑臭水体治理项目

提升绿色金融品牌效应,打造绿色金融"江西样板"

在省委省政府的坚强领导下,在各级金融管理部门的指导与支持下,九江银行绿色金融工作屡获认可,经江西省地方金融监督管理局审核评定,九江银行荣获2017年度"绿色金融发展贡献奖",2018年度"绿色金融专营机构奖"。

2018年,在江西省银保监局绿色信贷工作考评中,九江银行评级为"优秀",评分为江西省参评银行业法人机构最高。2019年,江西省金融学会"绿色金融支持生态文明建设"征文活动中,九江银行参赛征文荣获一等奖和二等奖,成为参评单位中唯一同时荣获一等奖和二等奖的金融机构。

江西省金融工作座谈会上,九江银行受表彰为"2019年全省金融领域担当作为先进典型集体"。

发展绿色金融,不仅仅是情怀,更是抢抓政策机遇与寻求自身转型的要求。九江银行将持续贯彻对绿色金融再认识、再落实、再创新的要求,更加积极地作为,全力推动绿色金融领域的深耕细作,为打造美丽中国"江西样板",为建设富裕美丽幸福现代化江西贡献源源不断的金融力量。

(责任编辑:曹言言 HA008)

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